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近日，國家外匯管理局通報了一批通過地下錢莊非法買賣外匯的案件。

本次通知的10起案例為地下銀行交易對手案例，涉及2020年至2021年外匯局處罰的2家企業(yè)和8名個人，最高罰款金額達到579.7萬元。

非法買賣地下錢莊外匯

外匯局有關(guān)部門負責人表示，選擇一些典型案例進行通知，及時提示通過地下銀行銷售外匯的非法性和嚴重后果，不斷釋放嚴格的監(jiān)督和打擊指導(dǎo)，繼續(xù)發(fā)揮預(yù)警教育的作用。

地下銀行為犯罪基金提供非法跨境轉(zhuǎn)移渠道，嚴重破壞金融市場秩序，極大地危害金融安全穩(wěn)定。

涉案主體大多采用國內(nèi)外資金敲門的方式，通過地下銀行完成資金的非法匯兌和轉(zhuǎn)讓，非法資金的經(jīng)營方式多樣化、隱蔽。外匯局在依法嚴厲查處違法行為的同時，配合有關(guān)部門將涉案主體的處罰信息納入中國人民銀行信用調(diào)查制度，重點關(guān)注日常監(jiān)督。

外匯局相關(guān)負責人表示，外匯局將繼續(xù)認真落實中共中央、國務(wù)院的相關(guān)決策部署，協(xié)調(diào)穩(wěn)定增長與風險防范的關(guān)系，嚴厲打擊地下銀行等違法犯罪活動，嚴厲查處地下銀行交易對手案件。

具體來說:

一是不斷完善合作機制。加強與公安機關(guān)、中國人民銀行等部門的協(xié)調(diào)合作，共同推進重大突破，進一步提高打擊地下銀行案件的效率；

二是深入挖掘上游犯罪線索。協(xié)調(diào)有關(guān)部門通過地下銀行案件挖掘騙稅、腐敗、走私等上游犯罪活動線索，不斷鞏固和擴大打擊效果；

第三，我們將堅持對資本渠道的監(jiān)督。加強對銀行、支付機構(gòu)的檢查，嚴厲處罰非法跨境資金的支付結(jié)算，堅決封鎖非法跨境資金渠道。

根據(jù)中共中央和國務(wù)院的決定和部署，外匯管理部門注重維護外匯市場的良性秩序，始終保持對地下銀行的高壓打擊。

自2015年以來，外匯局與中國人民銀行、公安部連續(xù)七年開展打擊地下銀行的專項行動，打擊地下銀行及其交易對手，打擊非法犯罪活動，不斷壓縮地下銀行的生活空間，維護國家經(jīng)濟和金融安全。

義烏外貿(mào)人員銀行卡凍結(jié)

據(jù)義烏官方消息，近兩年來，義烏市場主體銀行賬戶被異地公安機關(guān)凍結(jié)。凍結(jié)的直接原因是市場主體收到了疑似地下銀行支付的款項。

地下錢莊常常摻雜了違法犯罪資金，如銀行賬戶直接或間接與其發(fā)生關(guān)系，都容易被公安機關(guān)凍結(jié)。

在義烏有很多銀行卡被凍結(jié)。在一個500人的微信群中，大多數(shù)人在備注欄中填寫銀行卡被某省某地凍結(jié)。

去年新冠肺炎疫情爆發(fā)，外商無法進入義烏，對義烏外貿(mào)行業(yè)影響很大。

同時，由于義烏貿(mào)易系統(tǒng)，對外貿(mào)易業(yè)務(wù)‘內(nèi)貿(mào)’在外貿(mào)行業(yè)過程中，義烏個體經(jīng)營者主要收取人民幣結(jié)算貨款，相關(guān)外商習(xí)慣通過地下銀行支付結(jié)算貨款。

義烏經(jīng)營戶在收付貨款渠道選擇里，沒有主導(dǎo)權(quán)。

由于銀行系統(tǒng)與公安系統(tǒng)相互聯(lián)網(wǎng)，大多數(shù)異地公安通過網(wǎng)上遠程操作直接凍結(jié)，導(dǎo)致義烏商戶銀行卡大量凍結(jié)。

如何避免普通人被使用

從各大媒體爆出的消息來看，很多人和義烏外貿(mào)人一樣被洗錢分子利用，卻不知道，無疑成了違法犯罪的幫兇。

事實上，洗錢機構(gòu)使用普通人只不過是兩件事：身份證和銀行賬戶。

但獲得這兩件事的手段是不斷變化的，不可能預(yù)防。因此，為了防止使用，我們必須保護我們的文件和賬戶，并做以下幾點：

1.立即報告賬戶異常。 如果你發(fā)現(xiàn)你的賬戶上突然出現(xiàn)了大規(guī)?；蝾l繁的交易，而這些交易不是你自己做的，你必須反饋給銀行和反洗錢的金融監(jiān)管部門，配合調(diào)查，清白自己；

2.不常用賬戶及時注銷。 否則，你忘記的賬戶可能會被盜或復(fù)制；

3.不要亂點未知鏈接，不要亂下載未知鏈接APP。

也許每個人都認為洗錢離自己很遠，事實上，不一定，也許一個疏忽，已經(jīng)成為使用的目標。因此，通常保護個人信息安全，多關(guān)注身份證和個人賬戶并不是錯的。